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En los Servicios Financieros, un PLM Potencia la Eficiencia

Las presentaciones en PowerPoint, las hojas de cálculo de Excel e incluso el correo electrónico se consideran formas de tecnología cada vez más anticuadas en nuestra vida cotidiana, pero siguen desempeñando un papel importante en el desarrollo de productos en el sector de la gestión de activos. Sin embargo, con el aumento de la competencia, el estrechamiento de los márgenes de beneficio y el aumento vertiginoso de las normativas, el sector de la gestión de activos está recurriendo a las soluciones de gestión del ciclo de vida de los productos (PLM).

La gestión del ciclo de vida del producto (PLM) es un término relativamente nuevo en el sector de la gestión de activos. La disciplina rastrea y permite todo el proceso de desarrollo del producto -desde el brainstorming inicial hasta el desarrollo del producto, el refinamiento, la revisión regulatoria y el lanzamiento del producto- y está ganando popularidad en los servicios financieros.

Común en las industrias de ingeniería y manufactura, el PLM es una innovación largamente esperada en los servicios financieros, dijo William Lucken, director global de productos de Allianz Global Investors, una compañía global de administración de activos con sede en Frankfurt, Alemania.

Como observó Abhijit Rawal, de PwC, en una conferencia de la London Business School en 2017, la industria de la gestión de activos ha sido transformada por 4 factores: los beneficios son bajos, los ingresos se están reduciendo, las regulaciones se están endureciendo y los robots están llegando a engullir el negocio.

Como resultado, los gestores de activos se están dando cuenta de la importancia de integrar las nuevas tecnologías en todo el proceso de desarrollo de productos. Pero no se trata sólo de actualizar marcos tecnológicos obsoletos, sino también de ofrecer productos que sobrevivan y prosperen en una industria financiera cada vez más competitiva y volátil.

“La volatilidad y los cambios en el mercado significan que usted podría cometer un error en su proceso de desarrollo porque no tiene el control adecuado de la información”, dijo Lucken de Allianz. “Una plataforma de PLM debería permitir a una empresa registrar mejor las decisiones que toma – por qué tomamos ciertas decisiones basadas en datos particulares – para que tengamos más control en cada etapa”.

Los cambios sísmicos en la macroeconomía también han impactado las necesidades y expectativas de los clientes. Jaspal Sagger, director de productos internacionales de la firma de gestión de activos globales Legg Mason, con sede en Baltimore, dijo que los clientes ahora miran más allá de los puntos de referencia, como el rendimiento relativo de la inversión cuando se trata de estrategia de inversión.

“Los administradores de activos solían competir sólo en rendimiento, obteniendo beneficios sustanciales de los activos obtenidos en los buenos tiempos”, dijo. “El panorama es muy diferente hoy en día: la intensa competencia ha reducido los márgenes, mientras que los inversores son ahora más conscientes de los peligros que conlleva la búsqueda de beneficios. El desempeño siempre será importante, pero esperamos un cambio continuo hacia estrategias orientadas a los resultados que aborden las necesidades específicas de los clientes, y no sólo las circunstancias económicas cambiantes, sino también los desafíos demográficos o regulatorios. Los clientes buscan socios que vayan más allá del rendimiento”.

Sagger dijo que los distribuidores buscan cada vez más asociarse con menos firmas de administración de activos. Por lo tanto, los gerentes con procesos disciplinados de PLM tendrán un control mucho mayor sobre su éxito futuro.

“Esto es particularmente cierto cuando el PLM se centra en la entrega de productos y vehículos bien diseñados, diferenciados, a un precio justo y centrados específicamente en las necesidades de los clientes”, dijo Sagger.

En el pasado, los productos podían haber sido entregados a través de presentaciones de PowerPoint y archivados al azar a través de correos electrónicos.

Sin embargo, un enfoque más riguroso del PLM -en el que se rastreen y registren todas las etapas del proceso de desarrollo del producto- podría ahorrar mucho tiempo y dinero, y evitar que se pierdan buenas ideas cuando sus defensores cambien de trabajo.

“Los temas de inversión tienden a ser bastante cíclicos”, dijo Lucken de Allianz. “Ideas que estaban fuera de moda hace 10 años podrían ser revitalizadas de repente y examinadas de nuevo. Pero si no tienes una herramienta que registre todo lo que hiciste, las decisiones que tomaste y por qué las tomaste, entonces tu destino es simplemente repetir el ciclo”.

Un proceso eficiente de PLM puede impulsar en gran medida la memoria corporativa de una empresa, una de las razones clave de su creciente prominencia dentro de la industria de gestión de activos.

“La disciplina [PLM] está saliendo de su papel tradicional como sistema de ingeniería y es cada vez más reconocida como una pieza clave de la infraestructura de la compañía y -donde se guardan las joyas de la Corona- de su propiedad intelectual”, dijo recientemente Tim Burks, líder de PLM de PwC en Estados Unidos, en la revista online de negocios Raconteur.

No sólo no se olvida nunca una idea con PLM; si el desarrollo de productos se maneja de manera eficiente y coherente, entonces todas las ideas generadas deben alinearse con la estrategia general de la empresa.

“El desarrollo de productos realmente buenos sólo ocurre en la gestión de inversiones cuando todos entienden cuál es el beneficio del vehículo para el cliente final”, dijo Lucken. “Si la gente no es plenamente consciente o si son sólo una parte menor del proceso y no tienen los datos disponibles para ellos, entonces no ven la imagen más grande de lo que el producto está tratando de lograr.”

“Mucha gente va a trabajar todos los días y simplemente giran la manija”, dijo Lucken. Pero un buen PLM debe permitir que todos en el negocio entiendan lo que está pasando y por qué.

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